Himalia Patrimoine
Agile, évolutif et sur mesure, le contrat Himalia Patrimoine
offre la possibilité de combiner plusieurs modes de gestion :
la gestion libre et la gestion personnalisée.
Sur mesure
La complémentarité des deux modes de gestion proposés au sein du contrat Himalia Patrimoine – la gestion libre et la gestion personnalisée (gestion sous mandat) – permet de construire et modeler une solution sur mesure qui répond parfaitement aux objectifs patrimoniaux actuels ou futur de vos clients.
La gestion libre permet d’orienter son épargne tant sur la palette de supports en unités de compte (OPC, ETF, Actions, Immobilier, Private Equity, etc.) que sur le fonds en euros Actif General de Generali Vie (AGGVie) et le fonds croissance (G Croissance 2020).
Avantage : Rester maître de son épargne et construire sa propre gestion.
La gestion personnalisée (gestion sous mandat) permet de confier la gestion de son épargne à l’une ou plusieurs des sociétés de gestion référencées au sein du contrat (Amplegest; Auris Gestion; La Financière de l’Echiquier ; Generali Wealth Solutions; Lazard Frères Gestion ; Mirabaud & Cie (Europe) SA; Rothschild and Co Asset Management Europe ; Sanso Investment solutions), et ce en fonction de son profil d’investisseur et de son appétence aux risques.
Avantage : disposer de l’expertise de professionnels qui associent une connaissance fine des marchés financiers et une réactivité d’investissement.
Evolutif
Le contrat Himalia Patrimoine est accessible à partir d’un million d’euros.
La compatibilité des deux modes de gestion proposés, la gestion libre et la gestion personnalisée, permet à vos clients de construire et modeler une solution sur mesure qui répond parfaitement à leurs objectifs patrimoniaux actuels ou à venir.
Nos contrats offrent à vos clients aussi la possibilité de sélectionner et arbitrer leurs investissements à tout moment : une souplesse qui permet de garder la main sur tout ou partie de leur épargne mais également d’en adapter, avec l’aide de leur intermédiaire d’assurance, la gestion en fonction de l’évolution des marchés, de leur situation professionnelle, géographique ou encore familiale.
Agile et transparent
Pour permettre à vos clients de rester au plus proche de leurs objectifs patrimoniaux, Himalia Patrimoine vous propose une expérience digitale qui débute dès la souscription du contrat et s’étend à sa gestion quotidienne.
Tout a été mis en place afin que vos clients puissent simplement, et de manière transparente, faire évoluer en temps réel leur contrat.
Himalia Patrimoine est un contrat d’assurance vie individuel libellé en euros et/ou en unités de compte dont l’assureur est Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Tout investissement (par versement ou par arbitrage) sur les supports en unités de compte (Actions) sont soumis à la Taxe sur les Transactions Financières. Ils feront l’objet d’un prélèvement complémentaire de 0,30 % du montant investi sur lesdits supports en unités de compte (selon la fiscalité applicable au 01 janvier 2021).
Frais des contrats d'assurance vie
NOMINEO
2 Rue Pillet-will